Ciudad de México, México, 27 de junio de 2025 ::: La Junta de Gobierno de la Comisión Nacional Bancaria
y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de Vector Casa de Bolsa, medida que implica la sustitución de sus órganos administrativos y representantes legales. Según el organismo, la decisión busca salvaguardar los derechos de inversionistas y clientes, ante las posibles implicaciones derivadas de las sanciones emitidas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
La CNBV reiteró su confianza en la solidez y resiliencia del sistema financiero mexicano, y aseguró que continuará trabajando para preservar su estabilidad, integridad y correcto funcionamiento.
La intervención a Vector se suma a las realizadas a CIBanco e Intercam Banco, también como respuesta a los señalamientos del Gobierno estadounidense por presuntas operaciones relacionadas con lavado de dinero de cárteles mexicanos.
La Asociación de Bancos de México señaló que la situación no representa un riesgo sistémico para el país y que el sistema bancario se mantiene sólido y bien capitalizado. Añadió que la intervención busca dar certeza a los mercados, permitiendo que las instituciones operen con normalidad mientras se verifica el cumplimiento de las disposiciones regulatorias.
Vector Casa de Bolsa es propiedad del empresario Alfonso Romo, ex jefe de la Oficina de la Presidencia durante el Gobierno de Andrés Manuel López Obrador.
La reacción en Estados Unidos fue inmediata. Legisladores tanto demócratas como republicanos celebraron las sanciones. La senadora Marsha Blackburn declaró que el secretario del Tesoro, Scott Bessent, “impide que tres instituciones mexicanas vinculadas al lavado de dinero operen con bancos estadounidenses”. Y el legislador Tim Scott respaldó la medida por “atacar a instituciones clave en el lavado vinculado al comercio ilícito de fentanilo”.
En respuesta, Claudia Sheinbaum criticó enérgicamente la decisión del Tesoro estadounidense, afirmando que no se ha presentado evidencia que pruebe los señalamientos. “No vamos a encubrir a nadie ni habrá impunidad, pero deben demostrar el lavado con pruebas contundentes, no con dichos”.
Las instituciones señaladas también rechazaron las acusaciones, argumentando falta de pruebas. El Departamento del Tesoro informó que la orden entrará en vigor en 21 días, lapso durante el cual se permitirá la operación limitada de las entidades financieras, mientras siguen las investigaciones. La dependencia aclaró que puede aplicar estas medidas sin evidencia pública si existen “motivos razonables” para sospechar vínculos con actividades de lavado de dinero.
Mario Alberto Di Constanzo, consultor financiero y ex presidente de la Condusef, calificó como un “duro golpe reputacional” la intervención a las tres instituciones financieras. Afirmó que recuperar su credibilidad será difícil, incluso si logran aclarar los señalamientos.
Criticó al Gobierno mexicano por enviar mensajes contradictorios: primero negó tener pruebas y horas después ordenó la intervención, lo que —dijo— da la razón a las autoridades estadounidenses. Señaló fallas en la CNBV y en la Unidad de Inteligencia Financiera, pero advirtió que no hay precedentes de una acción similar.
::: Vector rechaza anomalías
El director general de Vector Casa de Bolsa, Eduardo Cantú Delgado, rechazó categóricamente los señalamientos del Departamento del Tesoro, que acusan al titular de la firma de haber recibido sobornos millonarios del Cártel de Sinaloa y de participar en operaciones de lavado vinculadas al tráfico de fentanilo y opioides sintéticos. “Vector rechaza cualquier imputación”.
Afirmó que operan bajo estrictos estándares normativos, con auditorías internas y externas de entidades reconocidas que han validado sus procesos. Retomó el comunicado de la Secretaría de Hacienda, donde subraya que no se ha entregado ninguna prueba.
Agregó que Vector está dispuesto a colaborar con las autoridades para aclarar cualquier duda sobre sus operaciones.
Mario Augusto Correa, analista económico, advirtió que las medidas adoptadas por Estados Unidos no serán las únicas. “Si nuestras instituciones financieras se confiaron en que la legislación vigente era suficiente y no realizaron nuevos ejercicios de identificación de riesgos cuando en Estados Unidos se clasificó a los cárteles del narcotráfico como organizaciones terroristas, entonces se avecinan más sorpresas”. Acentuó que lo ocurrido podría traducirse en una menor oferta de crédito en México, ya que el riesgo de enfrentar sanciones por parte de las autoridades financieras estadounidenses ha aumentado significativamente.
::: Intervención a CIBanco e Intercam no desestabiliza
La Asociación de Bancos de México (ABM) informó que la intervención por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) de Intercam y CIbanco ante las acusaciones de lavado de dinero por parte de Estados Unidos, no representan un riesgo sistémico ni afectan la estabilidad del sistema financiero mexicano, el cual se mantiene sólido y bien capitalizado.
“La intervención anunciada busca crear un entorno de certidumbre que permita a las instituciones operar con normalidad durante el tiempo que sea requerido para asegurar que dichas instituciones cumplen con los estándares regulatorios. Esta medida brinda claridad y estabilidad, sin interrumpir la operación regular de los bancos en cuestión”, explicó el organismo en un comunicado.
Sobre el señalamiento del Departamento del Tesoro de Estados Unidos a CIBanco e Intercam, la ABM dijo que la prevención de actividades ilícitas y la protección de la legalidad son prioridades estratégicas para los bancos que operan en México.
“Hemos impulsado mecanismos robustos de cumplimiento normativo, auditoría y control, que operan bajo los más altos estándares de calidad a nivel internacional, y desde la banca mantenemos siempre una disposición firme hacia la mejora continua de estas prácticas”, añadió.